Η διαφάνεια θεωρείται μία από τις βασικές προτάσεις αξίας που μπορούν να προσφέρουν τα δημόσια blockchain στις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες. Στο σημερινό κύριο άρθρο, Scott Sunshine του Blue Dot Advisors μοιράζεται τις σκέψεις του για την οικονομική διακυβέρνηση σε έναν κόσμο blockchain.
Στο Ρωτήστε έναν ειδικό, Cato Felán III από τη La Hoja Capital Partners εξηγεί πώς το bitcoin χρησιμοποιείται ως εγγύηση σε δομημένα πιστωτικά χαρτοφυλάκια.
Στο σημερινό ταχέως εξελισσόμενο οικονομικό τοπίο, η υιοθέτηση της τεχνολογίας blockchain φέρνει επανάσταση στις παραδοσιακές πρακτικές εταιρικής διακυβέρνησης. Αυτή η καινοτόμος τεχνολογία προσφέρει μια διαφανή, αμετάβλητη και αποκεντρωμένη πλατφόρμα που μπορεί να ωφελήσει σημαντικά τους πελάτες των οικονομικών συμβούλων. Αξιοποιώντας τη διακυβέρνηση που βασίζεται σε blockchain, οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να ενισχύσουν την εμπιστοσύνη, να βελτιώσουν την υπευθυνότητα, να εξορθολογίσουν τις λειτουργίες και να ξεκλειδώσουν νέες επενδυτικές ευκαιρίες για τους πελάτες τους. Δείτε πώς:
Η διαφάνεια ως το νέο πρότυπο χρυσού
Ένα από τα πιο επιτακτικά πλεονεκτήματα της τεχνολογίας blockchain είναι η ικανότητά της να παρέχει απαράμιλλη διαφάνεια. Το Blockchain δημιουργεί ένα καθολικό με προστασία από παρεμβολές που καταγράφει όλες τις εταιρικές ενέργειες και συναλλαγές, διευκολύνοντας τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους να επαληθεύουν τις πληροφορίες και να εμπιστεύονται τις εταιρείες στις οποίες επενδύουν. Αυτή η αυξημένη διαφάνεια μπορεί να οδηγήσει σε μεγαλύτερη εμπιστοσύνη στις επενδυτικές αποφάσεις, να μειώσει τον κίνδυνο απάτης ή κακοδιαχείριση και εν τέλει ενίσχυση της σχέσης μεταξύ των χρηματοοικονομικών συμβούλων και των πελατών τους.
Εταιρική υπευθυνότητα και απόδοση σε μια νέα ψηφιακή εποχή
Η αμετάβλητη φύση του Blockchain διασφαλίζει ότι μόλις καταγραφεί μια συναλλαγή, δεν μπορεί να τροποποιηθεί ή να διαγραφεί χωρίς συναίνεση από το δίκτυο. Αυτή η δυνατότητα προάγει τη λογοδοσία μεταξύ των στελεχών και των μελών του διοικητικού συμβουλίου, καθώς όλες οι ενέργειες και οι αποφάσεις καταγράφονται μόνιμα και μπορούν να εντοπιστούν. Οι εταιρείες που δίνουν προτεραιότητα στις πρακτικές καλής διακυβέρνησης, που διευκολύνονται από την τεχνολογία blockchain, είναι πιο πιθανό να έχουν καλή απόδοση μακροπρόθεσμα. Αυτή η απόδοση μπορεί να μεταφραστεί σε υψηλότερες αποδόσεις και μειωμένο επενδυτικό κίνδυνο για τους πελάτες, καθιστώντας την μια κατάσταση win-win τόσο για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους όσο και για τους πελάτες τους.
Εκδημοκρατική Λήψη Αποφάσεων και Δέσμευση Μετόχων
Οι πλατφόρμες blockchain μπορούν να διευκολύνουν την άμεση συμμετοχή σε δραστηριότητες ψηφοφορίας και διακυβέρνησης, επιτρέποντας στους πελάτες να έχουν πιο ενεργό ρόλο στις εταιρείες στις οποίες επενδύουν. ένα πιο ισχυρό και ανθεκτικό επενδυτικό χαρτοφυλάκιο για πελάτες που οδηγεί σε καλύτερα επενδυτικά αποτελέσματα.
Βελτιστοποιημένες λειτουργίες και αποδοτικότητα κόστους
Η τεχνολογία Blockchain μπορεί να αυτοματοποιήσει και να εξορθολογίσει διάφορες διαδικασίες διακυβέρνησης, μειώνοντας το διοικητικό κόστος και βελτιώνοντας τη λειτουργική αποτελεσματικότητα. Οι έξυπνες συμβάσεις, οι οποίες είναι αυτοεκτελούμενες συμβάσεις με όρους γραμμένους απευθείας σε κώδικα, μπορούν να αυτοματοποιήσουν εργασίες ρουτίνας όπως η παρακολούθηση συμμόρφωσης, η διανομή μερισμάτων και η ψηφοφορία μέσω αντιπροσώπου. Εξαλείφοντας τη χειρωνακτική παρέμβαση και μειώνοντας τα διοικητικά έξοδα, οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να μεταφέρουν αυτές τις εξοικονομήσεις κόστους στους πελάτες τους μέσω χαμηλότερων προμηθειών, καλύτερων επενδυτικών ευκαιριών ή υψηλότερων αποδόσεων επένδυσης.
Βελτιωμένη ασφάλεια και προστασία δεδομένων
Η ασφάλεια είναι κορυφαία προτεραιότητα στον χρηματοπιστωτικό κλάδο και η τεχνολογία blockchain προσφέρει ισχυρές λύσεις για την προστασία ευαίσθητων δεδομένων πελατών και επενδυτικών πληροφοριών. Οι κρυπτογραφικοί αλγόριθμοι και η αποκεντρωμένη αρχιτεκτονική του Blockchain το καθιστούν εξαιρετικά ασφαλές από παραβιάσεις και μη εξουσιοδοτημένη πρόσβαση. Αποθηκεύοντας δεδομένα σε blockchain, οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να ενισχύσουν την προστασία δεδομένων, να μειώσουν τον κίνδυνο παραβίασης δεδομένων και κλοπής ταυτότητας και να συμμορφωθούν με τους αυστηρούς κανονισμούς περί απορρήτου δεδομένων, παρέχοντας στους πελάτες ηρεμία.
Κανονιστική Συμμόρφωση και Μετριασμός Κινδύνων
Η πλοήγηση σε πολύπλοκα ρυθμιστικά τοπία μπορεί να είναι δύσκολη για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους. Η τεχνολογία Blockchain μπορεί να βοηθήσει παρέχοντας διαφάνεια, ιχνηλασιμότητα και δυνατότητα ελέγχου σε πραγματικό χρόνο, καθιστώντας ευκολότερη την απόδειξη της συμμόρφωσης με τους νόμους και τους κανονισμούς. Αυτή η ενισχυμένη παρακολούθηση συμμόρφωσης μπορεί να μετριάσει τους ρυθμιστικούς κινδύνους, να διευκολύνει ομαλότερες αλληλεπιδράσεις με τις ρυθμιστικές αρχές και να διασφαλίσει ότι οι επενδύσεις των πελατών συμμορφώνονται με τις νομικές απαιτήσεις, προστατεύοντας τόσο τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους όσο και τους πελάτες τους από πιθανές νομικές παγίδες.
Συμπερασματικά, οι πρακτικές εταιρικής διακυβέρνησης σε έναν κόσμο blockchain προσφέρουν σημαντικά οφέλη στους πελάτες των οικονομικών συμβούλων. Από ενισχυμένη διαφάνεια και εμπιστοσύνη έως βελτιωμένη λογοδοσία, βελτιωμένες λειτουργίες, ενισχυμένη ασφάλεια και συμμόρφωση με τους κανονισμούς, η τεχνολογία blockchain φέρνει επανάσταση στον τρόπο με τον οποίο οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι και οι πελάτες τους αλληλεπιδρούν και συνεργάζονται. Αγκαλιάζοντας λύσεις διακυβέρνησης που βασίζονται σε blockchain, οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να εξυπηρετήσουν καλύτερα τα συμφέροντα των πελατών τους, να τους βοηθήσουν να επιτύχουν τους οικονομικούς τους στόχους και να δημιουργήσουν ισχυρότερα, πιο ανθεκτικά χαρτοφυλάκια επενδύσεων για ένα ευημερούν και βιώσιμο μέλλον.
Ερώτηση: Πώς χρησιμοποιούν οι διαχειριστές την εξασφάλιση bitcoin στα χαρτοφυλάκια δανεισμού ακινήτων τους;
Το Bitcoin χρησιμοποιείται σε ένα υβριδικό μοντέλο εξασφαλίσεων όπου τα δάνεια συνάπτονται με βάση την αξία του περιουσιακού στοιχείου ακίνητης περιουσίας και ένα μέρος του bitcoin που πρόκειται να αγοραστεί με έσοδα δανείου, δημιουργώντας έτσι δύο περιουσιακά στοιχεία με εξασφάλιση για την εξασφάλιση του δανείου.
Ερώτηση: Γιατί ένας δανειολήπτης θα ήθελε να το κάνει αυτό;
Αυτά τα υβριδικά δάνεια έχουν σχεδιαστεί για δανειολήπτες που συμμετέχουν ήδη στο bitcoin και αισθάνονται άνετα με το περιουσιακό στοιχείο. Το bitcoin διατηρείται σε κοινή συνεργασία μεταξύ δανειστή και δανειολήπτη, με τα δύο μέρη να επωφελούνται από τη μακροπρόθεσμη ανατίμηση του περιουσιακού στοιχείου.
Ερώτηση: Πώς επηρεάζει αυτό τον κίνδυνο χαρτοφυλακίου;
Πρόκειται για ένα νέο μοντέλο, ο κίνδυνος του οποίου ακόμη αξιολογείται. Οι διευθυντές που εφαρμόζουν αυτή τη στρατηγική βασίζονται στη μακροοικονομική τάση της ανατίμησης της τιμής του bitcoin παρά τις ιστορικές περιόδους βραχυπρόθεσμης αστάθειας. Οι διαχειριστές αναλύουν την κυκλική απόδοση των τιμών του bitcoin για να καθοδηγήσουν τη διαχείριση χαρτοφυλακίου και να αυξήσουν τις αποδόσεις καθώς η τιμή του bitcoin φτάνει σε συγκεκριμένα όρια. Υπάρχει κάποια μείωση στον παραδοσιακό πιστωτικό κίνδυνο, καθώς το δυναμικό ανάπτυξης του bitcoin επιτρέπει στους διαχειριστές να απέχουν από τη χρήση παραδοσιακών μοχλών για αύξηση της απόδοσης, κυρίως τη χρήση μόχλευσης και την προσθήκη πιο επικίνδυνων, υψηλότερων επιτοκίων δανείων στο χαρτοφυλάκιο.
Ο πρώην διευθύνων σύμβουλος της FTX, Sam Bankman-Fried, έλαβε ένα Κάθειρξη 25 ετών στο Ομοσπονδιακό Δικαστήριο των ΗΠΑ την περασμένη εβδομάδα.