Το State Department of Commerce and Consumer Affairs, μαζί με την Hawaiʻi Technology Development Corporation, υπενθυμίζει στο κοινό να γνωρίζει τους κινδύνους της επένδυσης σε κρυπτονομίσματα, όπως ολοκληρώνει το Digital Currency Innovation Lab στο τέλος της εβδομάδας.
Το Εργαστήριο Καινοτομίας Ψηφιακών Νομισμάτων (DCIL) ολοκληρώνεται την Κυριακή 30 Ιουνίου. Το έργο ξεκίνησε το 2020 για να «διερευνήσει το τοπίο της δραστηριότητας ψηφιακών νομισμάτων εντός του κράτους, αξιολογώντας παράλληλα το ρυθμιστικό πλαίσιο που απαιτείται για εταιρείες που ειδικεύονται στο ψηφιακό νόμισμα (επίσης γνωστό ως κρυπτονόμισμα), ανέφερε το τμήμα.
Όπως αναφέρει το υπουργείο σε πρόσφατο δελτίο τύπου:
Τα ευρήματα από το έργο δείχνουν ότι οι εταιρείες ψηφιακών νομισμάτων δεν θα απαιτούν πλέον άδεια πομπού χρημάτων που έχει εκδοθεί από τη Χαβάη για να ασκούν επιχειρηματικές δραστηριότητες εντός της πολιτείας. Οι εταιρείες θα μπορούν να συνεχίσουν τη δραστηριότητα συναλλαγών ως μη ελεγχόμενη επιχείρηση.
Ωστόσο, αυτές οι εταιρείες θα είναι υπεύθυνες για τη συμμόρφωση με οποιεσδήποτε ισχύουσες ομοσπονδιακές απαιτήσεις αδειοδότησης ή εγγραφής, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που ορίζονται από το Financial Crimes Enforcement Network, Securities and Exchange Commission και την Financial Industry Regulatory Authority, καθώς και οποιεσδήποτε σχετικές ομοσπονδιακές ρυθμιστικές απαιτήσεις που αφορούν προστασία των καταναλωτών, μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες κ.λπ.
«Καθώς περνάμε από αυτή τη μελέτη σε μια ευρύτερη κατανόηση του ψηφιακού νομίσματος, η εστίασή μας θα παραμείνει στη διασφάλιση ότι οι καταναλωτές γνωρίζουν τους κινδύνους που συνδέονται με αυτό το θέμα. Προτρέπουμε το κοινό να ενημερώνεται όταν χρησιμοποιεί οποιαδήποτε μορφή ψηφιακού νομίσματος», δήλωσε η Επίτροπος Τραπεζών Ίρις Ικέδα.
Οι εταιρείες ψηφιακών νομισμάτων που δραστηριοποιούνται στη Χαβάη θα πρέπει να συνεχίσουν να τηρούν τους ομοσπονδιακούς κανονισμούς που σχετίζονται με τις δραστηριότητές τους. Οι καταναλωτές ενθαρρύνονται να παραμείνουν σε επαγρύπνηση και προορατικότητα όταν συναλλάσσονται με εταιρείες ψηφιακών νομισμάτων και μη ρυθμιζόμενες αγορές.
Αυτή την εβδομάδα, το Ομοσπονδιακό Γραφείο Ερευνών εξέδωσε προειδοποίηση σχετικά με μια νέα τακτική που χρησιμοποιούν οι εγκληματίες για να εξαπατήσουν θύματα απάτης με κρυπτονομίσματα. Οι απατεώνες παρουσιάζονται ως δικηγόροι από ψεύτικες δικηγορικές εταιρείες στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης και στις πλατφόρμες ανταλλαγής μηνυμάτων, προσφέροντας να βοηθήσουν τα θύματα να ανακτήσουν τα χρήματά τους.
Ισχυρίζονται ότι είναι εξουσιοδοτημένοι να διερευνούν τέτοιες υποθέσεις και ενδέχεται να αναφέρουν ότι η εμπλοκή τους με το FBI, το Γραφείο Οικονομικής Προστασίας των Καταναλωτών ή άλλες κυβερνητικές υπηρεσίες φαίνεται νόμιμη. Μεταξύ Φεβρουαρίου 2023 και Φεβρουαρίου 2024, θύματα απατών κρυπτονομισμάτων που εκμεταλλεύονται αυτές οι εικονικές δικηγορικές εταιρείες, ανέφεραν απώλειες άνω των 9,9 εκατομμυρίων δολαρίων στο Κέντρο Παραπόνων Διαδικτυακού Εγκλήματος (IC3) του FBI.
ΣΥΜΒΟΥΛΕΣ ΓΙΑ ΝΑ ΠΡΟΣΤΑΤΕΨΕΙΣ ΤΟΝ ΕΑΥΤΟ ΣΟΥ
- Να είστε προσεκτικοί με τις διαφημίσεις για υπηρεσίες ανάκτησης κρυπτονομισμάτων. Ερευνήστε τη διαφημιζόμενη εταιρεία και προσέξτε εάν η εταιρεία χρησιμοποιεί ασαφή γλώσσα, έχει ελάχιστη παρουσία στο διαδίκτυο και δίνει υποσχέσεις σχετικά με την ικανότητα ανάκτησης κεφαλαίων.
- Εάν ένα άγνωστο άτομο επικοινωνήσει μαζί σας και ισχυριστεί ότι μπορεί να ανακτήσει κλεμμένα κρυπτονομίσματα, μην κοινοποιήσετε οποιαδήποτε οικονομική ή προσωπική πληροφορία ταυτοποίησης και μην στείλετε χρήματα.
- Οι αρχές επιβολής του νόμου δεν χρεώνουν στα θύματα αμοιβή για τη διερεύνηση εγκλημάτων. Εάν κάποιος ισχυρίζεται ότι έχει σχέση με το FBI, επικοινωνήστε με το δικό σας τοπικό γραφείο του FBI για να επιβεβαιώσετε.
Το FBI εξέδωσε επίσης ένα συναγερμός συμβουλεύοντας το κοινό κατά της χρήσης υπηρεσιών μετάδοσης χρημάτων κρυπτονομισμάτων που δεν είναι εγγεγραμμένες ως Επιχειρήσεις Υπηρεσιών Χρημάτων (MSB) σύμφωνα με την ομοσπονδιακή νομοθεσία των Ηνωμένων Πολιτειών. Οι υπηρεσίες μετάδοσης χρημάτων κρυπτονομισμάτων διερευνώνται και διενεργήθηκαν επιχειρήσεις επιβολής του νόμου κατά υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων που δεν είχαν άδεια σύμφωνα με την ομοσπονδιακή νομοθεσία. Η χρήση μιας υπηρεσίας που δεν συμμορφώνεται με τις νομικές της υποχρεώσεις μπορεί να σας θέσει σε κίνδυνο να χάσετε την πρόσβαση σε κεφάλαια αφού οι επιχειρήσεις επιβολής του νόμου στοχεύουν αυτές τις επιχειρήσεις.
Τα θύματα σχημάτων κρυπτονομισμάτων ή άλλων δόλιων προγραμμάτων ενθαρρύνονται να υποβάλουν αναφορά στο Κέντρο Παραπόνων Διαδικτύου του FBI στη διεύθυνση www.ic3.gov.
Οδηγίες και πρόσθετες πληροφορίες από την Ομοσπονδιακή Επιτροπή Εμπορίου σχετικά με «Τι πρέπει να γνωρίζετε για τα κρυπτονομίσματα και τις απάτες» είναι διαθέσιμες στη διεύθυνση https://consumer.ftc.gov/articles/what-know-about-cryptocurrency-and-scams.
Περισσότερες πληροφορίες για το Εργαστήριο Καινοτομίας Ψηφιακού Νομίσματος είναι διαθέσιμες στη διεύθυνση https://www.htdc.org/digital-currency-innovation-lab/.