Η Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU) της Ινδίας επέβαλε πρόστιμο 188,2 εκατομμυρίων ρουπιών (περίπου 2,25 εκατομμύρια δολάρια) στην Binance, το μεγαλύτερο χρηματιστήριο κρυπτογράφησης στον κόσμο, για παραβίαση των κανονισμών της χώρας κατά του ξεπλύματος χρήματος. Ωστόσο, παραμένει ασαφές πότε η Binance θα συνεχίσει να λειτουργεί στη χώρα.
Το Binance ήταν ένα από τα εννέα ξένα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων που λειτουργούσαν στην Ινδία, η πρόσβαση στην οποία είχε αποκλειστεί από την ινδική ΜΧΠ τον περασμένο Δεκέμβριο. Η παραγγελία μάλιστα απαιτούσε από την Apple και την Google να καταργήσουν την τοπική πρόσβαση σε αυτά τα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης από τα καταστήματα εφαρμογών τους.
Σύμφωνα με τους υφιστάμενους κανόνες στην Ινδία, τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων πρέπει να εγγραφούν στη FIU ως οντότητες αναφοράς και να ακολουθούν τους τοπικούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Επιπλέον, υπάρχουν απαιτήσεις για παρακράτηση φόρων σε συναλλαγές και κέρδη κρυπτονομισμάτων.
Μεταξύ των ανταλλακτηρίων που περιλαμβάνονται στη μαύρη λίστα, το KuCoin με έδρα τις Σεϋχέλλες ήταν το πρώτο που συμμορφώθηκε με τους ινδικούς κανονισμούς, το έκανε εντός ενός μήνα και πληρώνει πρόστιμο 3,45 εκατομμυρίων ρουπιών. Αν και η Binance δεν έκανε καμία επίσημη ανακοίνωση, οι αναφορές το αποκάλυψαν το χρηματιστήριο σχεδίαζε να αποκαταστήσει τις δραστηριότητές του στη χώρα πληρώνοντας πρόστιμο.
Η Binance έχει ήδη εγγραφεί στη FIU τον περασμένο Μάιο, κάτι που θα της επιτρέψει να συνεχίσει τις δραστηριότητές της στην Ινδία.
Τα ρυθμιστικά προβλήματα του Binance
Παρά το γεγονός ότι είναι το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων, Binance έχει αντιμετωπίσει ρυθμιστικές αντιδράσεις σε όλο τον κόσμο. Αρχικά, το χρηματιστήριο επέκτεινε τις δραστηριότητές του πέρα από τα σύνορα χωρίς να επικεντρωθεί στην τοπική αδειοδότηση, αλλά έπρεπε να στραφεί από αυτή τη στρατηγική μετά από μια τεράστια ρυθμιστική αντίδραση.
Εν τω μεταξύ, η καναδική υπηρεσία καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες επέβαλε επίσης στην Binance πρόστιμο 4,38 εκατομμυρίων δολαρίων τον Μάιο για παραβίαση των τοπικών κανόνων κατά του ξεπλύματος χρήματος. Ωστόσο, η Binance άσκησε έφεση κατά αυτής της ποινής, υποστηρίζοντας ότι δεν απηύθυνε τις υπηρεσίες της σε κατοίκους Καναδά. Είναι ενδιαφέρον ότι το χρηματιστήριο είχε ήδη ανακοινώσει τα σχέδιά του για έξοδο από την καναδική αγορά τον Μάιο του 2023.
Στις ΗΠΑ, τα δεινά του Binance ήταν σοβαρά, καθώς το παγκόσμιο χρηματιστήριο αναγκάστηκε να φύγει από τη χώρα μετά από διακανονισμό 4,3 δισεκατομμυρίων δολαρίων με το Υπουργείο Δικαιοσύνης. Το χρηματιστήριο κατέβαλε επιπλέον 2,85 δισεκατομμύρια δολάρια στη ρυθμιστική αρχή εμπορευμάτων των ΗΠΑ. Επιπλέον, ο πρώην διευθύνων σύμβουλος Changpeng Zhao ομολόγησε την ενοχή του για παραβίαση μιας κατηγορίας του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου και έλαβε ποινή φυλάκισης τεσσάρων μηνών.
Πρόσφατα, το αμερικανικό σκέλος του Binance.com, Binance.US, επίσης έχασε την άδεια μεταφοράς χρημάτων σε επτά πολιτείες. Επιπλέον, η ανταλλαγή διέκοψε τη νέα ενσωμάτωση σε Κονέκτικατ, Τζόρτζια, Οχάιο, Μινεσότα και Ουάσιγκτον.
Η Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU) της Ινδίας επέβαλε πρόστιμο 188,2 εκατομμυρίων ρουπιών (περίπου 2,25 εκατομμύρια δολάρια) στην Binance, το μεγαλύτερο χρηματιστήριο κρυπτογράφησης στον κόσμο, για παραβίαση των κανονισμών της χώρας κατά του ξεπλύματος χρήματος. Ωστόσο, παραμένει ασαφές πότε η Binance θα συνεχίσει να λειτουργεί στη χώρα.
Το Binance ήταν ένα από τα εννέα ξένα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων που λειτουργούσαν στην Ινδία, η πρόσβαση στην οποία είχε αποκλειστεί από την ινδική ΜΧΠ τον περασμένο Δεκέμβριο. Η παραγγελία μάλιστα απαιτούσε από την Apple και την Google να καταργήσουν την τοπική πρόσβαση σε αυτά τα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης από τα καταστήματα εφαρμογών τους.
Σύμφωνα με τους υφιστάμενους κανόνες στην Ινδία, τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων πρέπει να εγγραφούν στη FIU ως οντότητες αναφοράς και να ακολουθούν τους τοπικούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Επιπλέον, υπάρχουν απαιτήσεις για παρακράτηση φόρων σε συναλλαγές και κέρδη κρυπτονομισμάτων.
Μεταξύ των ανταλλακτηρίων που περιλαμβάνονται στη μαύρη λίστα, το KuCoin με έδρα τις Σεϋχέλλες ήταν το πρώτο που συμμορφώθηκε με τους ινδικούς κανονισμούς, το έκανε εντός ενός μήνα και πληρώνει πρόστιμο 3,45 εκατομμυρίων ρουπιών. Αν και η Binance δεν έκανε καμία επίσημη ανακοίνωση, οι αναφορές το αποκάλυψαν το χρηματιστήριο σχεδίαζε να αποκαταστήσει τις δραστηριότητές του στη χώρα πληρώνοντας πρόστιμο.
Η Binance έχει ήδη εγγραφεί στη FIU τον περασμένο Μάιο, κάτι που θα της επιτρέψει να συνεχίσει τις δραστηριότητές της στην Ινδία.
Τα ρυθμιστικά προβλήματα του Binance
Παρά το γεγονός ότι είναι το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων, Binance έχει αντιμετωπίσει ρυθμιστικές αντιδράσεις σε όλο τον κόσμο. Αρχικά, το χρηματιστήριο επέκτεινε τις δραστηριότητές του πέρα από τα σύνορα χωρίς να επικεντρωθεί στην τοπική αδειοδότηση, αλλά έπρεπε να στραφεί από αυτή τη στρατηγική μετά από μια τεράστια ρυθμιστική αντίδραση.
Εν τω μεταξύ, η καναδική υπηρεσία καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες επέβαλε επίσης στην Binance πρόστιμο 4,38 εκατομμυρίων δολαρίων τον Μάιο για παραβίαση των τοπικών κανόνων κατά του ξεπλύματος χρήματος. Ωστόσο, η Binance άσκησε έφεση κατά αυτής της ποινής, υποστηρίζοντας ότι δεν απηύθυνε τις υπηρεσίες της σε κατοίκους Καναδά. Είναι ενδιαφέρον ότι το χρηματιστήριο είχε ήδη ανακοινώσει τα σχέδιά του για έξοδο από την καναδική αγορά τον Μάιο του 2023.
Στις ΗΠΑ, τα δεινά του Binance ήταν σοβαρά, καθώς το παγκόσμιο χρηματιστήριο αναγκάστηκε να φύγει από τη χώρα μετά από διακανονισμό 4,3 δισεκατομμυρίων δολαρίων με το Υπουργείο Δικαιοσύνης. Το χρηματιστήριο κατέβαλε επιπλέον 2,85 δισεκατομμύρια δολάρια στη ρυθμιστική αρχή εμπορευμάτων των ΗΠΑ. Επιπλέον, ο πρώην διευθύνων σύμβουλος Changpeng Zhao ομολόγησε την ενοχή του για παραβίαση μιας κατηγορίας του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου και έλαβε ποινή φυλάκισης τεσσάρων μηνών.
Πρόσφατα, το αμερικανικό σκέλος του Binance.com, Binance.US, επίσης έχασε την άδεια μεταφοράς χρημάτων σε επτά πολιτείες. Επιπλέον, η ανταλλαγή διέκοψε τη νέα ενσωμάτωση σε Κονέκτικατ, Τζόρτζια, Οχάιο, Μινεσότα και Ουάσιγκτον.