Το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ έχει αξιολογήσει τον κίνδυνο χρήσης μη ανταλλάξιμων μάρκων (NFT) για παράνομη χρηματοδότηση και διαπίστωσε ότι δεν υπάρχουν κατάλληλα εμπόδια που να αποτρέπουν τις παράνομες εφαρμογές.
Σε ένα κανω ΑΝΑΦΟΡΑ που δημοσιεύθηκε την Τετάρτη, το Υπουργείο Οικονομικών κατέληξε στο συμπέρασμα ότι τα NFT “είναι εξαιρετικά επιρρεπή στη χρήση σε απάτες και απάτες” και ότι η ανεπαρκής κυβερνοασφάλεια και προστασία στις πλατφόρμες NFT διευκολύνει τους εγκληματίες στον κυβερνοχώρο να κλέψουν το κάποτε δημοφιλής ψηφιακά στοιχεία. Άλογο, συναντήστε τη στάβλο πόρτα.
Εκτός από τη μη μηδενική χρήση τους ως οχήματα για απάτες και απάτες, όπως τα χαλιά (όταν ένα έργο NFT τελειώνει ξαφνικά και ο απατεώνας εξαφανίζεται με τα επενδυμένα κεφάλαια), την απάτη αντιστροφής χρέωσης και τη χειραγώγηση της αγοράς, το Υπουργείο Οικονομικών είπε ότι οι NFTs έχουν συχνά παρατηρηθεί χρησιμοποιείται από κυβερνοεγκληματίες για ξέπλυμα χρήματος.
Το ξέπλυμα χρήματος, είπε, διευκολύνεται από το γεγονός ότι πολλές πλατφόρμες NFT στερούνται οποιουδήποτε είδους απαιτήσεων αναγνώρισης πελατών, καθιστώντας εύκολη τη χρήση των πλατφορμών για παράνομες συναλλαγές.
Αλλά τι γίνεται με εκείνους τους τρομοκράτες που κάνουν NFT;
Συχνά υποτίθεται ότι, μαζί με τους μικροεγκληματίες που χρησιμοποιούν digicas για να κρύψουν τα ίχνη τους, η σφαίρα κρυπτονομισμάτων/αποκεντρωμένης χρηματοδότησης/NFT είναι γεμάτη από τρομοκράτες, ναρκωτικά και άλλους βαρέων βαρών του υποκόσμου. Δεν είναι έτσι, βρήκε το Υπουργείο Οικονομικών – είναι ως επί το πλείστον απλώς ο μέσος απατεώνας σας στο Διαδίκτυο.
«Κλέφτες, απατεώνες και άλλοι κακοί ηθοποιοί έχουν χρησιμοποιήσει μια ποικιλία τεχνικών για να μεταφέρουν και να ξεπλύνουν παράνομα έσοδα χρησιμοποιώντας πλατφόρμες NFT και NFT», σημειώνει η έκθεση – περισσότεροι οργανωμένοι εγκληματίες και τρομοκράτες, ωστόσο, αγνοούν το σύγχρονο Beanie Baby.
«Τα NFT και οι πλατφόρμες NFT σπάνια, έως καθόλου, χρησιμοποιούνται για διακίνηση ναρκωτικών, χρηματοδότηση διάδοσης ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας», ανέφερε η υπηρεσία στην έκθεσή της. “Ενώ υπάρχει πιθανότητα για τρομοκρατικές ομάδες να χρησιμοποιήσουν NFT για να συγκεντρώσουν ή να μετακινήσουν κεφάλαια, τα λίγα παραδείγματα αυτού που συμβαίνουν στην πράξη δείχνουν ότι οι προσπάθειες για άντληση κεφαλαίων χρησιμοποιώντας NFT δεν ήταν επιτυχείς”.
Τα κυβερνητικά πορτοφόλια σημείωσαν ότι ορισμένοι εγκληματίες έχουν αρχίσει να υιοθετούν εικονικά περιουσιακά στοιχεία για τη μετακίνηση χρημάτων και σημειώνουν ότι θα μπορούσαν να μετακινηθούν στον χώρο NFT, αλλά ότι υπάρχουν “περιορισμένες πληροφορίες σχετικά με την κατάχρηση των NFT για … παράνομη δραστηριότητα”.
Απάτη που διαιωνίζεται από τις διακυμάνσεις της αγοράς, τη διαφημιστική εκστρατεία και την ανεπαρκή προστασία των πνευματικών δικαιωμάτων, ναι – τρομοκρατία, μάλλον όχι.
«Δεδομένου του πόσο πρόσφατη και συνεχής είναι η εξέλιξη της αγοράς NFT, υπήρχαν σχετικά λίγα παραδείγματα που θα μπορούσε να περιλαμβάνει αυτή η αξιολόγηση», ανέφερε στην έκθεσή του το Υπουργείο Οικονομικών. «Αυτό, ωστόσο, δεν αντικατοπτρίζει απαραίτητα το επίπεδο κινδύνου».
Έτσι, η πραγματικότητα δεν είναι τόσο κακή όσο θα μπορούσε να είναι, αλλά η παράνομη χρήση των NFT θα μπορούσε αύξηση. Γιατί, δεδομένου του γεγονότος ότι ακόμη και οι πιο δημοφιλείς μάρκες είναι σχεδόν χωρίς αξία Σε σύγκριση με τα προηγούμενα υψηλά, οποιοσδήποτε θα επιδίωκε να επενδύσει στην αγορά, ακόμη και παράνομα, είναι εικασία του καθενός – αλλά θα μπορούσε.
Ωστόσο, το Υπουργείο Οικονομικών θέλει να ληφθούν μέτρα για να αποτραπεί ποτέ η εμφάνιση ενός τέτοιου γεγονότος και έχει κάνει αρκετές συστάσεις για το πώς η κυβέρνηση και η κοινότητα του DeFi μπορούν να το κάνουν.
Πρώτα και κύρια, το Υπουργείο Οικονομικών θέλει οι αρχές να ευαισθητοποιήσουν τις κυβερνητικές υπηρεσίες σχετικά με τις ρυθμιστικές τους υποχρεώσεις έναντι των NFT και θέλει να ληφθούν υπόψη νέοι κανονισμοί για τους NFT. Συνιστά επίσης στην κυβέρνηση να συνεργαστεί με τον ιδιωτικό τομέα για να βελτιώσει την κατανόηση της αγοράς NFT και να ενθαρρύνει τις εταιρείες να λάβουν μέτρα για την πρόληψη της απάτης και της απάτης. Τα υπάρχοντα μέτρα μετριασμού, ανέφερε το υπουργείο Οικονομικών, ήταν ανεπαρκή.
Παρά όλες αυτές τις ελλείψεις και συστάσεις, το υπουργείο Οικονομικών θέλει να καταστήσει σαφές ότι η αποτροπή των τρομοκρατών από τη χρήση NFT εξακολουθεί να μην αποτελεί μεγάλη προτεραιότητα.
«Συγκριτικά με άλλους τομείς… που ενέχουν μεγαλύτερους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, η αντιμετώπιση τυχόν κενών που ισχύουν για τα NFTs δεν θα πρέπει να δοθεί προτεραιότητα σε σχέση με τις υπάρχουσες ρυθμιστικές προτεραιότητες», ανέφερε το υπουργείο Οικονομικών.
Με άλλα λόγια, οι NFT δεν είναι πραγματικά στο μυαλό πια για κανέναν – ακόμα και οι εγκληματίες του κυβερνοχώρου που αναζητούν μια νέα λεωφόρο ξεπλύματος χρημάτων – ακριβώς οι ίδιοι παλιοί απατεώνες που θέλουν να ξεσκίσουν τους αφελείς κατοίκους του Διαδικτύου. ®