Αυτές οι εύκολες επενδυτικές στρατηγικές κρυπτογράφησης θα μπορούσαν να σας βοηθήσουν να δημιουργήσετε πλούτο σε βάθος χρόνου.
Για μεγάλο μέρος της ύπαρξης κρυπτονομισμάτων, οι βραχυπρόθεσμες στρατηγικές συναλλαγών που επιδιώκουν να επωφεληθούν από την υψηλή αστάθεια και τις ξαφνικές αλλαγές ορμής καθόρισαν την αγορά κρυπτονομισμάτων. Αλλά με την πρόσφατη άφιξη θεσμικών επενδυτών, καθώς και με τη νέα σκέψη για το πώς η κρυπτογράφηση θα μπορούσε να αντιπροσωπεύει μια εντελώς νέα κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, αυτό φαίνεται να αλλάζει.
Γίνεται περισσότερη σκέψη σχετικά με το πώς να γίνει η κρυπτογράφηση μέρος ενός μακροπρόθεσμου, καλά διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου και αυτό είναι καλά νέα για μεμονωμένους επενδυτές παντού. Επομένως, εάν σκέφτεστε να επενδύσετε σε κρυπτονομίσματα μακροπρόθεσμα, δείτε παρακάτω τρεις δημοφιλείς επενδυτικές στρατηγικές.
1. Αγοράστε και κρατήστε επενδύσεις
Η πιο απλή προσέγγιση για την επένδυση κρυπτογράφησης είναι μια απλή στρατηγική αγοράς και διατήρησης. Αυτό ακριβώς ακούγεται: Βρίσκεις ένα ή περισσότερα κρυπτογράφημα που σου αρέσουν και τα κρατάς για πάντα. Το σκεπτικό εδώ είναι ότι πολλά από τα κορυφαία κρυπτονομίσματα θα εκτιμηθούν πολύ μακροπρόθεσμα, ακόμα κι αν είναι επιρρεπή σε υψηλή αστάθεια βραχυπρόθεσμα.
Φυσικά, το ένα crypto που ξεχωρίζει εδώ είναι Bitcoin (BTC 1,12%), το οποίο παραμένει το μεγαλύτερο κρυπτονόμισμα στον κόσμο με κεφαλαιοποίηση 1,3 τρισεκατομμυρίων δολαρίων. Είναι συχνά η πρώτη κρυπτογράφηση που αγοράζουν τόσο μεμονωμένοι όσο και θεσμικοί επενδυτές και για καλό λόγο. Την τελευταία δεκαετία, ήταν ένα από τα περιουσιακά στοιχεία με τις καλύτερες επιδόσεις στον κόσμο.
Το κλειδί εδώ, ωστόσο, είναι να δεσμευτείτε για μια μακρά περίοδο διατήρησης. Cathie Wood της ARK Invest Πρόσφατα τσάκισε τα νούμερα και αποφάσισε ότι, εφόσον είστε διατεθειμένοι να διατηρήσετε το Bitcoin σας για τουλάχιστον πέντε χρόνια, είναι πιθανό να έχετε σημαντικά κέρδη.
Με τον Wood να προβλέπει τώρα ότι το Bitcoin θα μπορούσε να εκτιναχθεί στην τιμή του 1 εκατομμυρίου δολαρίων έως το 2030, αυτή η πενταετής περίοδος διακράτησης έχει ιδιαίτερη σημασία για όποιον σκέφτεται να γίνει εκατομμυριούχος κρυπτογράφησης μια μέρα.
2. Δολάριο-κόστος μέσος όρος
Μια σχετική στρατηγική κρυπτογράφησης είναι γνωστή ως δολάριο-κόστος κατά μέσο όρο. Ενώ το “buy and hold” συνήθως συνεπάγεται μια μεμονωμένη μεγάλη αγορά, μια στρατηγική μέσης τιμής κόστους σε δολάρια συνεπάγεται μια σειρά από μικρότερες, επαναλαμβανόμενες αγορές.
Η βασική ιδέα εδώ είναι ότι δεσμεύεστε να αγοράζετε ένα καθορισμένο ποσό σε δολάρια ενός συγκεκριμένου κρυπτονομίσματος σε τακτική βάση, ανεξάρτητα από τις συνθήκες της αγοράς. Για παράδειγμα, μπορεί να αποφασίσετε να αγοράζετε Bitcoin αξίας 100 $ κάθε μήνα.
Ο μέσος όρος του κόστους σε δολάρια μπορεί να είναι σαν να βάζεις συχνά χρήματα σε έναν κουμπαρά. Πηγή εικόνας: Getty Images.
Αυτή η στρατηγική μπορεί να είναι ιδιαίτερα αποτελεσματική εάν θέλετε να αφαιρέσετε το συναίσθημα από την επένδυση. Αντί να ελέγχετε το χαρτοφυλάκιό σας κάθε λίγες μέρες, μπορεί να ελέγχετε το χαρτοφυλάκιό σας μόνο μία φορά το μήνα. Αυτό σημαίνει ότι μπορείτε να αποκλείσετε την αστάθεια της αγοράς και να αποφύγετε να επηρεαστείτε αδικαιολόγητα από την περιστροφή των τιμών των κρυπτονομισμάτων.
Αυτό είναι πιο σημαντικό για τους επενδυτές κρυπτονομισμάτων παρά για τους επενδυτές μετοχών, απλώς και μόνο λόγω της πολύ μεγαλύτερης αστάθειας στην αγορά κρυπτονομισμάτων. Μπορεί να είναι ενοχλητικό κατά καιρούς να βλέπετε τη θέση σας στο Bitcoin να ταλαντώνεται κατά 10% ή περισσότερο κατά τη διάρκεια ενός μόνο 24ώρου.
3. ETF για διαφοροποίηση
Εν τέλει, τα διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF) θα μπορούσαν να είναι ένας αποτελεσματικός τρόπος διαφοροποίησης ενός μακροπρόθεσμου χαρτοφυλακίου κρυπτονομισμάτων. Είναι ιδιαίτερα δημοφιλή στους επενδυτές που θα προτιμούσαν να μην επενδύσουν απευθείας στην αγορά κρυπτογράφησης.
Το νέο εντοπίστε τα ETF Bitcoin, για παράδειγμα, είναι ένας τρόπος να επενδύσετε στο ψηφιακό νόμισμα με τον ίδιο τρόπο που θα επενδύατε σε μετοχές τεχνολογίας. Δύο από τα πιο δημοφιλή spot Bitcoin ETF αυτή τη στιγμή είναι τα iShares Bitcoin Trust (IBIT 3,11%) και το Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC 3,15%).
Με βάση την αρχική επιτυχία των spot ETF Bitcoin, η προσδοκία είναι ότι άλλα κρυπτονομίσματα θα αποκτήσουν σύντομα τα δικά τους spot ETF. Για παράδειγμα, οι ίδιες επενδυτικές εταιρείες της Wall Street που έφεραν τα ETF του Bitcoin στην αγορά προσπαθούν να φέρουν νέα spot Ethereum (ETH 1,51%) ETF στην αγορά.
Και μην ξεχνάτε τη δυνατότητα χρήσης πιο παραδοσιακών ETF για τη διαφοροποίηση της αγοράς κρυπτογράφησης. Για παράδειγμα, θα μπορούσατε να επενδύσετε σε Valkyrie Bitcoin Miners ETF (WGMI 5,81%) εάν αναζητάτε ευρεία έκθεση στον τομέα της εξόρυξης κρυπτονομισμάτων. Ή θα μπορούσατε να επενδύσετε σε ένα ETF όπως το Ενισχύστε το μετασχηματιστικό ETF κοινής χρήσης δεδομένων (ΜΠΛΟΚ 3,02%) εάν αναζητάτε ευρεία έκθεση σε εταιρείες τεχνολογίας blockchain.
Η βασική ιδέα εδώ είναι η διαφοροποίηση. Είναι πολύ πιο εύκολο να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας με ένα μόνο ETF παρά να αγοράσετε μια χούφτα διαφορετικών μετοχών. Με απλά λόγια, θα μπορούσατε να αγοράσετε ένα μόνο απόθεμα εξόρυξης Bitcoin ή θα μπορούσατε να αγοράσετε ένα καλάθι από τις 20 κορυφαίες μετοχές εξόρυξης Bitcoin. Έτσι, τα ETF μπορεί να είναι πολύ χρήσιμα εάν είστε σίγουροι για τις μακροπρόθεσμες δυνατότητες ενός κλάδου, αλλά λιγότερο σίγουροι για το ποιοι θα είναι οι μεγάλοι νικητές.
Διατηρήστε μια μακροπρόθεσμη εστίαση
Απλώς θυμηθείτε ότι είναι σημαντικό να διατηρείτε μακροπρόθεσμη εστίαση όταν επενδύετε σε κρυπτογράφηση. Είναι εύκολο να αποσπαστείτε από τα πιο πρόσφατα meme coins ή τα βραχυπρόθεσμα παιχνίδια ορμής. Ακολουθώντας μία από τις στρατηγικές που περιγράφονται παραπάνω, μπορείτε να το αποφύγετε. Αντίθετα, μπορείτε να εστιάσετε στη δημιουργία ενός μακροπρόθεσμου, καλά διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου που χτίζει πραγματικό πλούτο.