Της Soumya Awasthi
Σύμφωνα με α Wall Street Journal έκθεση, Παλαιστινιακή Ισλαμική Τζιχάντ (PIJ) και Χαμάς αυξήθηκε πάνω από τις ΗΠΑ$130 εκατομμύρια σε κρυπτονομίσματα από τον Αύγουστο του 2021 έως τον Ιούνιο του 2023. Ψηφιακά νομίσματα όπως το Tron, το Bitcoin και το Tether φέρνουν επανάσταση στις οικονομικές συναλλαγές και τη φιλανθρωπική προσφορά, με Reuters σημειώνοντας ότι σχεδόν τα δύο τρίτα των Πορτοφόλια Tron συνδέονται με τρομοκρατικές οργανώσεις. Το Ισλαμικό Κράτος Χορασάν (IS-K) άσκησε πρόσφατα έκκληση Ζακάτδωρεές μέσω του κρυπτονομίσματος Monero (XMR). Φωνή του Χουρασάν δημοσίευση, παρέχοντας ακόμη και έναν κωδικό QR για δωρεές. Στην τρομοκρατική επίθεση στο Bengaluru Café, χρησιμοποιήθηκε κρυπτονόμισμα για τη χρηματοδότηση της επιχείρησης της μονάδας ISIS στην Καρνατάκα.
Ζακάτ, ένας πυλώνας του Ισλάμ, επιβάλλει τη φιλανθρωπική προσφορά για την υποστήριξη διαφόρων σκοπών. Ωστόσο, η ανωνυμία των συναλλαγών κρυπτονομισμάτων έχει γίνει αντικείμενο εκμετάλλευσης από τρομοκρατικές ομάδες και κράτη που υποστηρίζουν μη κρατικούς φορείς. Αυτή η κακή χρήση του Ζακάτ εγείρει ανησυχίες και υπογραμμίζει την κοινή ευθύνη. Αυτό το άρθρο εξετάζει την κακή χρήση κρυπτονομισμάτων εντός Ζακάτιδιαίτερα τις επιπτώσεις της στη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας στην Κεράλα της Ινδίας.
Crypto-Hawala στην Ινδία
Το ψηφιακό νόμισμα έχει αναδειχθεί ως μια σύγχρονη μορφή Hawala μετά την απονομισματοποίηση. Μια πρόσφατη έρευνα του Κεντρικού Γραφείου Οικονομικών Πληροφοριών (CEIB) αποκάλυψε α Ρακέτα Hawala στην Κεράλα χρησιμοποιώντας κρυπτονομίσματα αντί για παραδοσιακό νόμισμα. Η έρευνα αποκάλυψε ότι τα κρυπτονομίσματα χρησιμοποιούνταν για συνθετικά ναρκωτικά, αποφέροντας σημαντικό περιθώριο κέρδους. Με περίπου 2 εκατομμύρια μετανάστες στο εξωτερικό, η Κεράλα διατηρεί ισχυρούς δεσμούς με τις χώρες του Κόλπου. Σύμφωνα με την Έρευνα Μετανάστευσης της Κεράλα, περίπου το 89,4 τοις εκατό αυτών των μεταναστών κατοικούν και εργάζονται στις χώρες του Κόλπου και χρησιμοποιούν τη μέθοδο της κρύπτης Hawala για να στείλουν χρήματα πίσω στην πατρίδα τους για φοροδιαφυγή, κάτι που μερικές φορές οδηγεί σε παράνομες δραστηριότητες.
Το “Gulf Money”, που προέρχεται κυρίως από μετανάστες της Κεράλα, διοχετεύεται σε διάφορες προσπάθειες, συμπεριλαμβανομένων των χρηματοδότηση τζαμιών και μεντρεσέ στην Κεράλα. Συγκεκριμένα, ένα σημαντικό μέρος αυτών των κεφαλαίων συνδέεται με τον πολλαπλασιασμό ριζοσπαστικών ομάδων όπως το Λαϊκό Μέτωπο της Ινδίας (PFI), μια επίμονη απειλή για την εθνική ασφάλεια της Ινδίας. Παρά τις διαδοχικές απαγορεύσεις, το PFI συνεχίζει αμείωτα τις ανατρεπτικές του δραστηριότητες. Με διεθνή υποστήριξη από ομάδες όπως το Κόμμα Ισλαμικής Ανανέωσης, το PFI ζητά Ζακάτ σε κρυπτονομίσματα. Οι έρευνες αποκάλυψαν ότι το PFI εισπράττει Ζακάτ για διάφορες υποτιθέμενες αιτίες, συμπεριλαμβανομένης της παροχής βοήθειας σε θύματα περιστατικών όπως οι εξεγέρσεις του Δελχί, της υποστήριξης προσκυνητών στο Χατζ και της χρηματοδότησης εικονικών εταιρειών όπως το Ίδρυμα Rehab και το Εθνικό Μέτωπο Ανάπτυξης. Η υπερπόντια υποστήριξη για το PFI είναι εμφανής σε χώρες όπου λειτουργεί με προσχήματα, όπως το Κοινωνικό Φόρουμ Κουβέιτ Ινδίας (KISF), διευκολύνοντας τις παράνομες δραστηριότητές της στην Ινδία.
Έκθεση με τίτλο Οι διαδικτυακές αφηγήσεις του Λαϊκού Μετώπου που προσπαθούν να ριζοσπαστικοποιήσουν τους Ινδούς μουσουλμάνους διεξήχθη από μια εταιρεία τεχνολογίας με έδρα το Ηνωμένο Βασίλειο, Λογικά, υπογραμμίζει τη συμμετοχή διαφόρων τρομοκρατικών οργανώσεων, συμπεριλαμβανομένων του ISIS, του Κόμματος Ισλαμικής Ανανέωσης και του KISF, στην υποστήριξη του PFI μέσω δωρεών κρυπτονομισμάτων. Προπαγανδιστικό υλικό από αυτές τις ομάδες παροτρύνει τους συμπαθούντες να συνεισφέρουν στο PFI μέσω πορτοφολιών κρυπτονομισμάτων όπως τα Exodus, Samourai, Atomic Monero και Bitcoin και να χρησιμοποιούν επιλογές ταχείας μεταφοράς όπως XRP, Ripple και Cardano για να διατηρήσουν την ανωνυμία και να παρακάμψουν τα μέτρα ασφαλείας. Ταυτόχρονα, το Ισλαμικό Κράτος ενθαρρύνει Μέλη του PFI να ενταχθούν στο ISIS για τζιχάντ για την ίδρυση ενός Χαλιφάτου.
Η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) ισχυρίστηκε ότι το Λαϊκό Μέτωπο της Ινδίας (PFI) χρησιμοποιεί περίτεχνα δίκτυα συγκέντρωσης κεφαλαίων. Αυτά τα δίκτυα συνδυάζουν παραδοσιακές μεθόδους με σύγχρονες τεχνικές όπως η διάδοση κωδικού QR και η ηλεκτρονική πρόσκληση λογαριασμών. Οι έρευνες της FATF υποδηλώνουν τη συμμετοχή περισσότερων από 3.000 τραπεζικών λογαριασμών και άτυπων μηχανισμών μεταφοράς αξίας.
Το μυστήριο της ανωνυμίας
Η αποκέντρωση και οι ψευδώνυμες συναλλαγές του κρυπτονομίσματος παρέχουν ανωνυμία, βοηθώντας παράνομες δραστηριότητες όπως η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Ενώ Ζακάτ προωθεί την ανώνυμη προσφορά για την αξιοπρέπεια των παραληπτών, αυτή η ανωνυμία καθίσταται προβληματική όταν γίνεται αντικείμενο εκμετάλλευσης. Τα κονδύλια για φιλανθρωπία μπορούν να εκτραπούν στην τρομοκρατία, υπονομεύοντας Ζακάτευγενείς στόχους του. Μερικά από τα κορυφαία κρυπτονομίσματα είναι τα Monero, Zcash και Dash.
Αυτά τα νομίσματα χρησιμοποιούν διάφορες μεθόδους για να απόκρυψη ταυτότητας χρηστών και συναλλαγής ιστορίες:
- Οι διευθύνσεις Stealth δημιουργούν νέες διευθύνσεις για κάθε συναλλαγή, ενισχύοντας το απόρρητο (π.χ. Monero).
- Οι υπογραφές δαχτυλιδιών συσκοτίζουν τις ατομικές ταυτότητες συνδυάζοντας πολλαπλούς χρήστες σε ένα «δαχτυλίδι» (π.χ. Monero, Bytecoin).
- Το συνοπτικό μη διαδραστικό επιχείρημα γνώσης Zero-Knowledge (zk-SNARKs) επικυρώνει τις συναλλαγές χωρίς να αποκαλύπτει λεπτομέρειες (π.χ. Zcash).
Αντιμετώπιση του προβλήματος
Χρειαζόμαστε μια ολοκληρωμένη προσέγγιση για την αντιμετώπιση της κατάχρησης κρυπτονομισμάτων Ζακάτ. Αυτό συνεπάγεται τη δημιουργία αυστηρών κανονισμών για τον έλεγχο των συναλλαγών κρυπτονομισμάτων, για να γίνουν πιο διαφανείς και να σταματήσουν οι παράνομες χρηματοδοτικές δραστηριότητες.
Σύμφωνα με την Έκθεση RAND που δημοσιεύτηκε το 2019 με τίτλο Τρομοκρατική χρήση κρυπτονομισμάτων, οι συγγραφείς προτείνουν ότι οι χώρες πρέπει να κατηγοριοποιήσουν τις στρατηγικές τους προτού οι υπηρεσίες επιβολής του νόμου προετοιμαστούν να αποτρέψουν την κρυφή χρήση κρυπτογράφησης. Οι συγγραφείς συνεχίζουν να υποδεικνύουν ότι η στρατηγική μπορεί να κατηγοριοποιηθεί ως εξής:
- Deanonymisation: Αποκαλύπτει τις ταυτότητες των χρηστών κρυπτονομισμάτων.
- Απόρριψη δαπανών: Μπλοκάρει συγκεκριμένες συναλλαγές, καθιστώντας άχρηστα τα κεφάλαια της τρομοκρατίας.
- Κλοπή: Συμβιβάζει ιδιωτικά κλειδιά ή κρυπτογραφικά στοιχεία για την κλοπή χρημάτων.
- Συστημικές επιθέσεις: Διαταράσσει το δίκτυο blockchain, σταματώντας τη χρήση κρυπτονομισμάτων για όλους.
Προτείνουν περαιτέρω ότι αυτές οι αντεπιθέσεις στη χρήση κρυπτονομισμάτων μπορούν περαιτέρω να κατηγοριοποιηθούν ως Offline (χωρίς άμεση εμπλοκή του συστήματος), Παθητικές (χωρίς διακοπή του συστήματος), Ενεργές (διακριτική παρεμβολή για την αποτροπή συναλλαγών) και κατάφωρη (κατανεμημένη άρνηση υπηρεσίας (DDoS) και Καταργήσεις διακομιστή).
Επιπλέον, κάποιο λογισμικό μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την πραγματοποίηση αντενέργειας, όπως:
- Επίθεση στην αλυσίδα εφοδιασμού λογισμικού: Αυτή είναι η εισαγωγή ευπάθειας στο σύστημα από έναν εισβολέα στην αλυσίδα εφοδιασμού πριν από τον τελικό στόχο. Για παράδειγμα, το 2017, Ο NotPetya επιτίθεται μεταμφιεσμένοι ως ransomware στόχευαν συστήματα υπολογιστών εντός της Ουκρανίας.
- Backdoor: Λογισμικό που εισάγεται μέσα σε ένα σύστημα υπολογιστή στόχου για την εκτέλεση εργασιών σε μεταγενέστερο στάδιο.
- Κρυπτογραφικές επιθέσεις: Αυτό επιτρέπει στον εισβολέα να εξαλείψει τον τοίχο ασφαλείας λόγω κρυπτογράφησης.
Τέλος, ορισμένα βήματα που μπορούν να εξετάσουν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα είναι:
- Χρησιμοποιήστε την τεχνολογία blockchain για να παρακολουθείτε τη χρήση κεφαλαίων και να διασφαλίσετε τη σωστή κατανομή των χρημάτων από δωρεές.
- Ελέγχουν τακτικά τους τραπεζικούς λογαριασμούς μη κυβερνητικών οργανώσεων για να παρακολουθούν τις ξένες εισφορές. Κάντε υποχρεωτική τη μετατροπή ξένου νομίσματος σε ρουπίες Ινδίας πριν κάνετε δωρεές, ώστε να τεκμηριώνονται και να φορολογούνται.
- Ζητήστε ενισχυμένους κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, φέρνοντας στις εταιρείες Shell, δημοπρασίες έργων τέχνης υψηλής αξίας και ακίνητα. Αυστηροί κανόνες για την ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων σε κανονικά χρήματα.
- Για την αποτροπή παράνομων δραστηριοτήτων, οι κανονισμοί για τα ψηφιακά νομίσματα πρέπει να ευθυγραμμίζονται με αυτούς που διέπουν το παραδοσιακό χρήμα. Η εφαρμογή των κανονισμών του «γνωρίζω τον πελάτη» ή «γνωρίζω τον πελάτη» είναι υποχρεωτική.
συμπέρασμα
Συνοπτικά, η διασταύρωση του κρυπτονομίσματος και Ζακάτ παρουσιάζει ευκαιρίες και προκλήσεις σε φιλανθρωπικές συνεισφορές. Ενώ Ζακάτ ενσωματώνει αρχές συμπόνιας και ενότητας, η δυνητική του εκμετάλλευση μέσω ανώνυμων συναλλαγών κρυπτονομισμάτων αποτελεί σημαντική απειλή για την παγκόσμια ασφάλεια. Η αναγνώριση αυτών των κινδύνων και η προληπτική εφαρμογή μέτρων είναι ουσιαστικής σημασίας για τη διασφάλιση της ακεραιότητας της Ζακάτ και να αποτρέψει την κατάχρησή του για παράνομους σκοπούς. Οι συλλογικές προσπάθειες είναι επιτακτική ανάγκη για τη διατήρηση της γνήσιας ουσίας του Ζακάτδιασφαλίζοντας ότι παραμένει ένας φάρος ελπίδας και βοήθειας για όσους έχουν ανάγκη παρά ένα εργαλείο για τη διευκόλυνση της βίας και της τρομοκρατίας.
Ομοίως, είναι ζωτικής σημασίας να κατανοήσουμε και να προβλέψουμε το εξελισσόμενο τοπίο των μηχανισμών χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και των εξτρεμιστών. Ενώ αυτές οι ομάδες ενδέχεται να ενσωματώνουν σταδιακά νέες τεχνολογίες, σημαντικές ανακαλύψεις στις μεθοδολογίες χρηματοδότησης είναι σπάνιες λόγω των περιορισμών των υφιστάμενων χρηματοοικονομικών υποδομών. Συνήθως, η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας εξελίσσεται μέσω προσαρμογής, συχνά ως απάντηση στις παγκόσμιες ή τοπικές οικονομικές διακυμάνσεις. Οι αποκλίσεις στα ρυθμιστικά πλαίσια μεταξύ των περιοχών δημιουργούν ευπάθειες για εκμετάλλευση, επιτρέποντας στους τρομοκράτες να επικεντρώνουν τις οικονομικές τους δραστηριότητες εκεί όπου η εποπτεία είναι χαλαρή.