Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο ενέκρινε αυστηρούς κανονισμούς AML που επηρεάζουν τη βιομηχανία κρυπτογράφησης, επιβάλλοντας βελτιωμένες πρακτικές KYC και AML, υπό την επίβλεψη της νεοσύστατης AMLA.
Σε μια σημαντική εξέλιξη, το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο ενέκρινε ένα ολοκληρωμένο σύνολο κανονισμών που αποσκοπούν στην ενίσχυση του πλαισίου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Αυτή η κίνηση έχει βαθιές επιπτώσεις στον τομέα των κρυπτονομισμάτων, ο οποίος υπόκειται πλέον σε αυξημένη δέουσα επιμέλεια και έλεγχο.
Για να εξασφαλιστεί η αποτελεσματική εφαρμογή αυτών των μέτρων, θα συσταθεί στη Φρανκφούρτη η Αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AMLA). Η εντολή της AMLA είναι εκτεταμένη, επιβλέπει οικονομικές οντότητες υψηλού κινδύνου, παρεμβαίνει σε εποπτικές αποτυχίες και διασφαλίζει την επιβολή στοχευμένων οικονομικών κυρώσεων.
Καταστολή του ξεπλύματος κρυπτογραφικού χρήματος
Ο νόμος προβλέπει νέες δραστηριότητες που επικεντρώνονται στον ρόλο των «μέτρων δέουσας επιμέλειας και ελέγχων ταυτότητας», επεκτείνεται σε οντότητες που παρέχουν υπηρεσίες που σχετίζονται με περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης, όπως διαχειριστές στοιχείων κρυπτογράφησης, για τη διεξαγωγή μέτρων δέουσας επιμέλειας και ελέγχους ταυτότητας. Αυτές οι οντότητες θα πρέπει επίσης να αναφέρουν τυχόν ύποπτες δραστηριότητες στις αρχές που θα μπορούσαν να συνδέονται με αυτό το είδος απάτης.
Η πτυχή του νέου νόμου, ο οποίος εγκρίθηκε στις 24 Απριλίου, αναμένεται να έχει αντίκτυπο στους παρόχους υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων (CASP), όπως τα κεντρικά ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης βάσει του κανονισμού MiCA και σε μεγάλες εταιρείες και οργανισμούς, μεταξύ των οποίων είναι και υπηρεσίες ψηφιακών παιχνιδιών . Το MiCA είναι ένα νομικό πλαίσιο της Ευρωπαϊκής Ένωσης που αντιπροσωπεύει την ασφάλεια των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και των αγορών τους. Έχει προγραμματιστεί να τεθεί σε ισχύ τον Ιούνιο του 2024 και θα εφαρμοστεί πλήρως μέχρι το τέλος του έτους. Στη νέα πλατφόρμα AMLA έχει ανατεθεί η παρακολούθηση και η βοήθεια στην εφαρμογή του οργάνου.
Συνέπειες για εταιρείες κρυπτογράφησης
Από τον Ιούνιο, οι εταιρείες κρυπτογράφησης θα πρέπει να εφαρμόσουν ισχυρά μέτρα Know Your Customer (KYC) και AML εντός χρονικού πλαισίου τριών ετών. Αυτό περιλαμβάνει τράπεζες, διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων κρυπτονομισμάτων, ακόμη και κορυφαίους ποδοσφαιρικούς συλλόγους που συμμετέχουν σε συναλλαγές υψηλής αξίας. Οι κανονισμοί εισάγουν επίσης ανώτατο όριο στις συναλλαγές σε μετρητά και αυξημένη επαγρύπνηση για άτομα με υψηλή καθαρή αξία.
Ο Ilya Brovin, Chief Growth Officer στη Sumsub, επαινεί την προληπτική προσέγγιση της ΕΕ, δηλώνοντας: «Οι πιο πρόσφατοι κανονισμοί της ΕΕ για την AMLR είναι μια ευπρόσδεκτη απάντηση στα πλεονεκτήματα που προσφέρει η τεχνολογία στους εγκληματίες. Μας φέρνει ένα βήμα πιο κοντά στην ασφαλή και διαφανή βιομηχανία κρυπτογράφησης που όλοι θέλουμε, η οποία πρέπει να γιορταστεί.»