Μιλώντας σε διαδικτυακούς ακολούθους στις 22 Αυγούστου 2022, ο Αιδ. Eli Regalado είχε ένα θείο μήνυμα.
«Ήταν τον περασμένο Οκτώβριο που ο Λόρδος μου έφερε αυτό το κρυπτονόμισμα. Είπε, «Πάρτε το στους δικούς μου για μεταβίβαση πλούτου». Έχει επιβεβαιωθεί εκατό φορές από τότε», είπε ο πάστορας, σύμφωνα με μήνυση που κατατέθηκε στο Ντένβερ αυτή την εβδομάδα.
«Έρχεται, άνθρωποι», είπε. «Μέρος του δρόμου για τον λαό Του είναι να τους εκπαιδεύσει πραγματικά και να τους διδάξει πώς λειτουργούν τα οικονομικά στο βασίλειο, επειδή πολλοί από εσάς πολύ σύντομα θα έχετε περισσότερα χρήματα από όσα είχατε ποτέ στη ζωή σας συμμετέχοντας σε αυτό το κρυπτογράφημα .»
Ο Regalado, ένας Denverite που, μαζί με τη σύζυγό του Kaitlyn, διευθύνει τη Victorious Grace Church που είναι αποκλειστικά διαδικτυακή, είναι επίσης ο δημιουργός του κρυπτονομίσματος INDXcoin και το Kingdom Wealth Exchange, τη μόνη διαδικτυακή αγορά όπου μπορούσαν να αγοράζονται και να πωλούνται INDXcoin. Τόσο το INDXcoin όσο και το χρηματιστήριο έκλεισαν την 1η Νοεμβρίου, αφήνοντας τους επενδυτές να αναζητούν απαντήσεις.
Την ίδια μέρα, ο Regalado είπε ότι ο Θεός του είχε ζητήσει να περάσει ένα μήνυμα στους επενδυτές.
«Μείνε εκεί που είσαι. Μείνετε σε INDXcoins. Μείνε εκεί που σου λέω να πας. Θα κάνω έναν τρόπο», είπε ο Λόρδος στους επενδυτές κρυπτογράφησης, σύμφωνα με το Regalado. «Απλώς πάρτε αυτή τη λέξη ως αλήθεια του Ευαγγελίου και εκτελέστε τη λέξη και μην ανησυχείτε για το πώς θα γίνουν τα χρήματα. Πραγματικά πιστεύω ότι θα δείτε ένα θαύμα σε πολύ σύντομο χρονικό διάστημα.”
Οι κρατικές ρυθμιστικές αρχές λένε ότι δεν έχει γίνει κανένα θαύμα. Έτσι, μηνύουν την Eli και την Kaitlyn Regalado για απάτη σε χρεόγραφα.
Ο Tung Chan, ο επίτροπος κινητών αξιών του κράτους, έγραψε στη μήνυση της Τρίτης ότι οι Regalados πούλησαν 3,4 εκατομμύρια δολάρια σε «άνευ αξίας» INDXcoins το 2022 και το πρώτο εξάμηνο του 2023. Ο Chan, του οποίου το γραφείο κάλεσε τα τραπεζικά αρχεία του ζευγαριού, ισχυρίζεται ότι τουλάχιστον 1,3 εκατομμύρια δολάρια από αυτά πήγε απευθείας στους Regalados, οι οποίοι το ξόδεψαν για ένα Range Rover, κοσμήματα, πολυτελείς τσάντες, αισθητική οδοντιατρική, ενοικιάσεις σκαφών και περιπέτειες snowmobile, ανακαινίσεις σπιτιού και ένα au pair.
Η Eli και η Kaitlyn Regalado ποζάρουν με τα πιστοποιητικά χειροτονίας τους σε μια φωτογραφία που κοινοποίησε η Victorious Grace Church. (Facebook)
«Οι κατηγορούμενοι έχουν διασφαλίσει ότι οι επενδυτές δεν θα ανακτήσουν ποτέ τα κεφάλαιά τους επειδή πήραν τα χρήματα της επένδυσης για δικό τους όφελος», σύμφωνα με την αγωγή αυτής της εβδομάδας.
Έστειλαν επίσης άλλα 290.000 δολάρια στην εκκλησία τους, η οποία δεν έχει τοποθεσία από τούβλα και κονίαμα. Η εκκλησία είναι μη κερδοσκοπικός οργανισμός που κατέχουν οι Regalados.
«Οι κατηγορούμενοι είπαν στους επενδυτές ότι θα «δέχονταν» και θα «έσπερναν» σε αιτίες που βοηθούσαν χήρες και ορφανά…αλλά οι πληρωμές σε «χήρες και ορφανά» ήταν κυρίως στους Regalados», σύμφωνα με την αγωγή του Chan, η οποία κατατέθηκε στο Περιφερειακό Δικαστήριο του Ντένβερ .
Οι τηλεφωνικές κλήσεις προς τους αναφερόμενους αριθμούς τηλεφώνου των Regalados δεν απαντήθηκαν την Τετάρτη και ένα email στο Kingdom Wealth Exchange επανήλθε. Ένας ιστότοπος της Victorious Grace Church καταργήθηκε. Ένα μήνυμα προς την εκκλησία στο Facebook δεν απαντήθηκε.
Ένας τοπικός λογιστής, ο Mark Mergo, ο οποίος κατονομάζεται ως ο οικονομικός διευθυντής της INDXcoin στην αγωγή του Chan, δεν απάντησε στο τηλεφώνημα και στο email του BusinessDen την Τετάρτη.
Το Τμήμα Κινητών Αξιών του Κολοράντο λέει ότι ο Eli και η Kaitlyn Regalado διοικούσαν μια πλέον ανενεργή εταιρεία μάρκετινγκ, την Grace Led Marketing, πριν δημιουργήσουν το κρυπτονόμισμα τους το 2021. Διαθέτησαν το INDXcoin ως ασυνήθιστα σταθερό, επειδή θα συνδεόταν με τα πιο πολύτιμα κρυπτονομίσματα στον κόσμο. Αυτό δεν ήταν αλήθεια, σύμφωνα με την αγωγή του Τσαν.
Πριν κλείσει το κρυπτονόμισμα, τα INDXcoins πωλούνταν για 1,50 $ το καθένα, πληρωτέα στον λογαριασμό Venmo του Eli Regalado ή με τραπεζικό έμβασμα στον τραπεζικό λογαριασμό της Grace Led Marketing. Οι επενδυτές ενημερώθηκαν ότι κάθε INDXcoin άξιζε τουλάχιστον 10 $, σύμφωνα με τη μήνυση, και ότι υπήρχαν 30 εκατομμύρια τέτοια νομίσματα σε κυκλοφορία, που σημαίνει ότι η εταιρεία θα έπρεπε να είχε 300 εκατομμύρια δολάρια για τα νομίσματα. Οι κρατικοί ερευνητές βρήκαν 30.000 δολάρια.
Και ενώ «η Έλι και η Κέιτλιν ήταν επιδέξιοι, έμπειροι έμποροι που είχαν συγκεντρώσει εκατομμύρια δολάρια για άλλους, δεν ήταν έμπειροι κωδικοποιητές», ισχυρίζεται ο Τσαν. Το αποτέλεσμα ήταν ένα κρυπτονόμισμα και μια ανταλλαγή που ήταν και τα δύο «καταστροφικά τεχνολογικά ελλιπή».
Μια διαφήμιση ενθαρρύνει τους θαυμαστές της κρυπτογράφησης να κατεβάσουν την εφαρμογή Kingdom Wealth Exchange. (Facebook)
Η Hacken, μια εταιρεία κυβερνοασφάλειας, έλεγξε το κρυπτονόμισμα, σύμφωνα με τον ιστότοπο του INDXcoin. Οι κρατικοί ερευνητές, που έλαβαν αντίγραφα των ελέγχων του Hacken, λένε ότι οι Regalados παραλείπουν να αναφέρουν ότι ο Hacken του έδωσε βαθμολογία «μηδέν στα 10».
Ως αποτέλεσμα των ελλείψεων ρευστότητάς του, το Regalados έπρεπε να κλείνει περιοδικά το Kingdom Wealth Exchange για να αποφύγει το ισοδύναμο μιας τράπεζας. Όταν η ανταλλαγή έκλεισε οριστικά τον Νοέμβριο, ο Eli Regalado ισχυρίστηκε ότι το ζευγάρι ήταν «κυριολεκτικά στο κατώφλι της φτώχειας αυτή τη στιγμή. Απωθούμε τις πληρωμές για το στεγαστικό μας δάνειο, το όχημά μας κ.λπ.».
Εκτός από την απάτη επί τίτλων, ο Τσαν κατηγορεί το ζευγάρι και τις εταιρείες του ότι πουλούσαν επενδύσεις χωρίς άδεια και πουλούσαν μη καταχωρισμένους τίτλους. Οι ισχυρισμοί της είναι αστικοί, όχι ποινικοί, που σημαίνει ότι τιμωρούνται με πρόστιμα και όχι με φυλάκιση.
Την Τετάρτη, ο δικαστής David Goldberg διέταξε να παγώσουν τους τραπεζικούς λογαριασμούς των Regalados, INDXcoin, Kingdom Wealth Exchange και Grace Led Marketing για 14 ημέρες, κατόπιν αιτήματος του Chan. Διέταξε επίσης τους Regalados να σταματήσουν προσωρινά την πώληση τίτλων στο Κολοράντο.
Επειδή τα INDXcoins μπορούν να διαπραγματεύονται μόνο σε χρηματιστήριο που δεν υπάρχει πλέον, οι επενδυτές δεν έχουν τρόπο να ανακτήσουν τις ζημίες τους. Ο Τσαν ελπίζει να ανακτήσει μερικά από τα χρήματά τους στο δικαστήριο.
Το τι θα ακολουθήσει για τους Regalados μένει να φανεί. Αλλά κατά τη διάρκεια μιας ενημέρωσης βίντεο προς τους επενδυτές το 2022, ο Eli Regalado μετέδωσε μια ενθαρρυντική υπενθύμιση για το INDXcoin από ψηλά.
«Ο Θεός υπενθυμίζει στην Έλι και στην Κέιτλιν», είπε τότε, «ότι είναι αδύνατο να το μπερδέψουν αυτό».