Η γερουσιαστής Cynthia Lummis, R-Wym., συζητά το Κογκρέσο να εμπλακεί στην καταστροφή του σιδηροδρομικού συνδικάτου, τις παρατηρήσεις του ιδρυτή της FTX Sam Bankman-Fried στη Σύνοδο Κορυφής του NY Times Dealbook και τον «Πράγμα για την Υπεύθυνη Χρηματοοικονομική Καινοτομία».
Οι Δημοκρατικοί της Γερουσίας πιέζουν να διερευνήσουν τις χρηματοοικονομικές ρυθμιστικές αρχές δεσμούς μεταξύ τραπεζών και εταιρειών κρυπτονομισμάτων μετά τη χρεοκοπία της FTX αποκάλυψε επενδύσεις στελεχών της FTX και της Alameda Research σε μικρές τράπεζες.
Η γερουσιαστής Elizabeth Warren, D-Mass., και Tina Smith, D-Minn., έστειλαν επιστολές στον επικεφαλής της Federal Reserve, FDIC και στον Έλεγχο του Νομίσματος απαιτώντας από τις υπηρεσίες να δώσουν τα ονόματα των τραπεζών που εξυπηρετούν εταιρείες κρυπτονομισμάτων. συνολικός όγκος δανείων σε δολάρια σε τέτοιες εταιρείες και πληροφορίες σχετικά με το εάν οι ρυθμιζόμενες τράπεζες συμμετέχουν σε διαπραγμάτευση περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης ή παραγώγων.
«Οι σχέσεις των τραπεζών με τις εταιρείες κρυπτογράφησης εγείρουν ερωτήματα σχετικά με την ασφάλεια και την ευρωστία του τραπεζικού μας συστήματος και υπογραμμίζουν πιθανά κενά που ενδέχεται να προσπαθήσουν να εκμεταλλευτούν οι εταιρείες κρυπτογράφησης για να αποκτήσουν περαιτέρω πρόσβαση στις τράπεζες», έγραψαν οι γερουσιαστές.
«Ενώ το τραπεζικό σύστημα ήταν μέχρι στιγμής σχετικά αλώβητο από τα τελευταία μετρητά κρυπτογράφησης, η κατάρρευση της FTX δείχνει ότι τα κρυπτονομίσματα μπορεί να είναι πιο ενσωματωμένα στο τραπεζικό σύστημα από όσο γνωρίζουν οι ρυθμιστικές αρχές», ανέφεραν οι επιστολές.
ΓΙΑ ΠΕΛΑΤΕΣ FTXX, ΟΙ ΚΑΝΟΝΕΣ IRS PONZI ΕΙΝΑΙ ΜΕΓΑΛΟΙ
Η γερουσιαστής Elizabeth Warren ρωτά τραπεζικά στελέχη κατά τη διάρκεια ακρόασης της Επιτροπής Τραπεζών, Στέγασης και Αστικών Υποθέσεων της Γερουσίας στο Καπιτώλιο, 22 Σεπτεμβρίου 2022. (Drew Angerer/Getty Images / Getty Images)
Τα γράμματα, πρώτα έχουν αναφερθεί από το Politico, καθώς ο Warren και άλλοι νομοθέτες στο Capitol Hill ζήτησαν έρευνες και αυστηρότερους κανονισμούς της βιομηχανίας κρυπτογράφησης μετά την κατάρρευση του FTX, κάποτε το δεύτερο μεγαλύτερο χρηματιστήριο κρυπτονομισμάτων αξίας 32 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Ο πρώην Διευθύνων Σύμβουλος της FTX, Sam Bankman-Fried, αντιμετωπίζει πολυάριθμες καταγγελίες για καταχρηστικότητα και νομικές επιπτώσεις για τον ρόλο του στην κρίση ρευστότητας που ανάγκασε την εταιρεία να κηρύξει πτώχευση.
Ενδιαφέρον για τους Warren και Smith είναι αναφορές ότι Hedge fund του Bankman-Fried, Alameda, αγόρασε ένα μερίδιο 11,5 εκατομμυρίων δολαρίων σε μια μικρή τράπεζα με έδρα την Ουάσιγκτον που ονομαζόταν Farmington State Bank – από τότε που μετονομάστηκε σε Moonstone Bank – η οποία ήταν υπερδιπλάσια της αξίας της τράπεζας εκείνη την εποχή. Οι New York Times ανέφεραν ότι η μητρική εταιρεία της τράπεζας, η FBH, συνδέεται με την Deltec Bank με έδρα τις Μπαχάμες. Η FTX εδρεύει επίσης στις Μπαχάμες. Ο επικεφαλής πελάτης της Deltec, η Tether, είναι μια εταιρεία κρυπτογράφησης με περιουσιακά στοιχεία 65 δισεκατομμυρίων δολαρίων, αναφέρει η έκθεση.
Το λογότυπο FTX σε οθόνη υπολογιστή στη Βαρκελώνη, Ισπανία, την Τρίτη, 15 Νοεμβρίου 2022. (Άγγελος Γκαρσία/Bloomberg μέσω Getty Images / Getty Images)
Ένας πρώην πρόεδρος της Independent Community Bankers of America που μίλησε στους Times εξεπλάγη ότι οι ρυθμιστικές αρχές επέτρεψαν την επένδυση της Alameda.
«Το γεγονός ότι ένα offshore hedge fund που ήταν βασικά μια εταιρεία κρυπτογράφησης αγόραζε ένα μερίδιο σε μια μικρή τράπεζα για πολλαπλάσια της δηλωμένης λογιστικής αξίας του θα έπρεπε να είχε σηκώσει τεράστια κόκκινα σημάδια για την FDIC, τις κρατικές ρυθμιστικές αρχές και την Ομοσπονδιακή Τράπεζα», δήλωσε ο Camden Fine. , ο οποίος πλέον εργάζεται ως σύμβουλος τραπεζικού κλάδου. «Είναι εκπληκτικό που όλα αυτά εγκρίθηκαν».
Sam Bankman-Fried, συνιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της FTX, στο Χονγκ Κονγκ της Κίνας, στις 11 Μαΐου 2021. (Lam Yik/Bloomberg μέσω Getty Images / Getty Images)
Οι γερουσιαστές κάλεσαν επίσης άλλες τράπεζες που αντιμετωπίζουν έλεγχο μετά την κατάρρευση της FTX, συμπεριλαμβανομένων των Silvergate Capital Corp., Provident Bancorp Inc., Metropolitan Commercial Bank, Signature Bank και Customers Bancorp Inc.
Ερωτήματα έχουν τεθεί σχετικά με τον ρόλο που έπαιξε η Silvergate Bank στη μεταφορά τόσο 10 δισεκατομμύρια δολάρια από κεφάλαια FTX στην Αλαμέντα. Έγγραφα από την υπόθεση πτώχευσης της εταιρείας δείχνουν ότι η FTX, ορισμένες από τις συνδεδεμένες με αυτήν εταιρείες και το hedge fund Alameda Research συνεργάζονται με τη Silvergate.
Η GOLDMAN SACHS ΣΕ ΚΥΝΗΓΙ ΓΙΑ ΕΥΚΑΙΡΙΕΣ ΕΤΑΙΡΕΙΕΣ CRYPTO ΜΕΤΑ ΤΟ ΦΙΑΣΚΟ FTX
Η γερουσιαστής Elizabeth Warren, δεξιά, και η Tina Smith μιλούν πριν από μια ακρόαση της Επιτροπής Υγείας, Παιδείας, Εργασίας και Συντάξεων της Γερουσίας στο Dirksen Building, στις 8 Μαρτίου 2018. (Tom Williams/CQ Roll Call / Getty Images)
Μια δικομματική τριάδα γερουσιαστών στην Επιτροπή Τραπεζών της Γερουσίας έστειλε ένα γράμμα στο Silvergate την Τρίτη ζητώντας πληροφορίες σχετικά με τον ρόλο της στη συναλλαγή FTX-to-Alameda. Η επιστολή των γερουσιαστών σημείωσε ότι οι υπηρεσίες αποθετηρίου της Silvergate που επεκτείνονται στην Alameda και την FTX “φαίνεται ότι βρίσκονται στο επίκεντρο ακατάλληλων μεταφορών κεφαλαίων πελατών”.
Οι γερουσιαστές John Kennedy, R-La., Roger Marshall, R-Kan., και Elizabeth Warren, D-Mass., έγραψαν: «Η εμπλοκή της τράπεζάς σας στη μεταφορά κεφαλαίων πελατών FTX στην Alameda αποκαλύπτει αυτό που φαίνεται να είναι μια κατάφωρη αποτυχία της ευθύνης της τράπεζάς σας να παρακολουθεί και να αναφέρει ύποπτες χρηματοοικονομικές δραστηριότητες που πραγματοποιούνται από πελάτες της. Το κοινό οφείλει πλήρη λογιστική για τις χρηματοοικονομικές δραστηριότητες που μπορεί να οδήγησαν σε απώλεια δισεκατομμυρίων περιουσιακών στοιχείων πελατών και οποιονδήποτε ρόλο μπορεί να διαδραμάτισε η Silvergate σε αυτές τις απώλειες».
ΚΑΝΤΕ ΚΛΙΚ ΕΔΩ ΓΙΑ ΝΑ ΔΙΑΒΑΣΕΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΑΠΟ ΤΟ FOX BUSINESS
Η Silvergate λέει ότι διεξήχθη σημαντική δέουσα επιμέλεια σχετικά με την έρευνα FTX και Alameda τόσο κατά τη διαδικασία ενσωμάτωσης όσο και μέσω συνεχούς παρακολούθησης, σύμφωνα με τις πολιτικές και τις διαδικασίες διαχείρισης κινδύνου. Η εταιρεία πρόσθεσε σε δήλωση που δόθηκε στη δημοσιότητα τη Δευτέρα ότι λειτουργεί σύμφωνα με τον νόμο περί τραπεζικού απορρήτου και τον νόμο των ΗΠΑ Patriot Act.
«Ήταν πολύ δύσκολες λίγες εβδομάδες για τη βιομηχανία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, καθώς όλοι έχουμε συμβιβαστεί με την προφανή κακή χρήση των περιουσιακών στοιχείων των πελατών και άλλα λάθη κρίσης από την FTX και την Alameda Research», δήλωσε ο Silvergate.
Ωστόσο, οι γερουσιαστές σημείωσαν ότι οι μέσες καταθέσεις του Silvergate έχουν μειωθεί πάνω από 2 δισεκατομμύρια δολάρια από τον Σεπτέμβριο. Εκτός από το FTX, ένας άλλος πελάτης της Silvergate που έχει κήρυξε πτώχευση εν μέσω της μετάδοσης των κρυπτονομισμάτων είναι το BlockFi – το οποίο καταρρίφθηκε λόγω της έκθεσής του στο FTX, αλλά φαίνεται ότι είχε καλύτεροι εταιρικοί έλεγχοι από την FTX σύμφωνα με την πτώχευση.
Το Κογκρέσο θα πραγματοποιήσει ακροάσεις για την κατάρρευση του FTX την επόμενη εβδομάδα, καθώς οι νομοθέτες πιέζουν για απαντήσεις και πιθανή νομοθετική δράση για την καταστολή των κρυπτονομισμάτων.
Ο Eric Revell του FOX Business συνέβαλε σε αυτήν την έκθεση.